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小额信贷机构产品开发、创新营销与拓客技巧能力提升研修班

发布作者:湖南省小额贷款公司协会 发布日期:2018-07-05

小额信贷机构产品开发、创新营销与拓客技巧能力提升研修班

课程聚焦:监管政策;行业趋势;产品设计;市场细分与定位;营销策略;渠道创新;客户关系管理

 间:2018年7月25 -29日

 点:山东青岛

随着监管趋紧,行业逐渐回归理性,小贷行业亟待正本清源,塑造健康稳定可持续的发展环境。面临政策驱动下的商业银行业务下沉压力,作为只贷不存、资金来源受限的小贷公司,势要积极寻求业务转型和创新经营策略,依托产品创新,通过产品差异化竞争,跳脱行业红海。而如何重新细分行业市场,规避同质化产品竞争业态;怎样实现与商业银行错位经营,开辟属于自己的蓝海市场空间,提升自身议价能力,谋求利润倍增成为行业内共议的话题。同时,互联网信息技术的高速发展及其向信贷金融领域的延伸,也为传统信贷领域带来业务冲击,如何建立适合小贷公司自身发展的业务营销和渠道搭建模式,怎样培养出熟悉信贷理念、精通信贷实操技术与客户沟通技巧的业务团队亦是当下众多机构开展信贷业务共同面临的难题。

新形势下,引导小贷机构契合新规,研判行业趋势,利用自身资源禀赋优势,精准市场定位,经研究,”国培机构”特于7月25-29日青岛开设“小额信贷机构产品开发、创新营销与拓客技巧能力提升专题研修班”,旨在通过业内资深专家领导的交流分享,指引小贷机构精专企业内部孵化,科学设计“适销对路”的信贷产品,创新企业营销途径,拓展获客空间,实现利润增长。同时,为助力小贷机构引进先进管理模式,学习优秀经营理念和信贷技术,推动小贷公司转型升级,我们结合客户调研需求,特组织学员赴青岛海尔金控开展考察活动,致力于从理论到实践为学员呈现最具实战应用型的课程体系。

现将邀请函发给各有关单位,如有需要参加学习,请于2018年7月20日将报名回执表传至我司。特此致函诚邀,敬望拨冗出席!

会务组联系方式:

联系人:肖鹏        话:13141428222(微信同号)

报名邮箱:13141428222@163.com

附件1:《小额信贷机构产品开发、创新营销与拓客技巧能力提升研修班》课程概况

附件2:参会报名表   

北京国培创新教育科技股份有限公司

二〇一八年六月二十九日

  附件一:

小额信贷机构产品开发、创新营销与拓客技巧能力提升研修班概况

【时间地点】

课程时间:2018年7月25日-7月29日

课程地点:青岛

【课程亮点】

1、 课程内容:以提升小贷机构市场分梳、产品创新及拓展利润空间能力为基础,全面覆盖最新监

管政策解析与行业前景展望、产品设计思维理路与考量因素、产品开发实务与创新策略、贷款方案与合同文本设计、市场细分与定位、产品营销与渠道创新、客户关系管理、客户营销手段以及谈判技巧等核心内容,助推小贷机构实现业务转型与创新经营。

2、课程师资:力邀业内知名金融机构总经理、产品负责人、营销总监等专家领导联袂授课,通过大量实操案例的解读与分享,现场提供实战应用型智慧锦囊。

3、课程模式:采用互动式案例教学?标杆企业考察授课模式,由兼备理论知识与实操经验的业界专家倾心指导,提供师生双向互动交流平台。  

4、证书颁发:学习期满,将获得由国培机构颁发的“小贷机构系列专题培训”证书。

【课程大纲】

模块一:产品设计与创新策略

课程收益

第一部分:监管政策解读与行业趋势分析

2 监管政策解读与行业发展前景展望

2 小额信贷业务发展的痛点分析

2 小额信贷产品市场调研与战略定位

第二部分:小贷产品设计思维理路与权重因素

2 小额信贷产品设计理念

2 小额信贷产品的设计原则

2 产品设计中的风险抓手寻找

2 产品设计中的风险思考

2 小额信贷产品设计思路

· 通过企业资产和业务交易环节设计信贷产品

· 根据企业生命周期在产、供、销各环节上满足其不同的融资需求

· 根据不同类型的企业来设计信贷产品

· 盘活企业各类资产

2 让产品“适销对路”的考虑因素

· 资金需求(短期季节性资金、稳定周转性资金、经营扩张性资金、综合成长性资金)

· 资金要求(良好的声誉 、快速的审批与提款速度、利率与收费、简便的贷款服务、就近的网点服务

· 核心产品(多种类抵押贷款、简易条件贷款、开放式短期流动资金贷款)

第三部分:小贷产品开发实务与创新策略

2 贷客户信贷需求分析

2 小微企业信贷产品设计类型

2 小额信贷产品的技术创新

2 小额信贷产品设计的创新

· “小额分散”实现路径

· 放款金额与放款笔数权衡考量

· 合宜贷款期限的设定

· 还款方式的侧重点

· 内部信用等级评定依据的设定

· 产品设计确保风控指标实现的策略方法

2 小额信贷产品设计要素

· 贷款对象   · 准入门槛 ·贷款用途   · 贷款额度

· 贷款定价   · 贷款期限 · 担保方式  · 贷款发放方式

· 还款方式   · 还款频率 · 贷款利率  · 申请条件

2 小额信贷产品设计特征分析

2 信贷产品的开发流程

· 市场调研   · 要素设计   · 程序确定

    · 初步试验   · 发布推广   · 评估及完善

第四部分:贷款方案与合同文本设计

2 贷款方案的设计要点

2 小额贷款合同体系设计

2 小额贷款法律文书写作技巧

2 小额贷款合同审查与修改

ü 了解监管政策动态指向,研判行业发展趋势,掌握全新的产品设计理念与设计要素,开拓产品设计思路,严格产品开发流程,创新产品研发模式。

模块二:产品营销与渠道创新

课程收益

第一部分:市场细分与定位

2 市场细分

· 按贷款金额细分      · 按贷款用途细分

· 按行业划分          · 按集聚形式划分

· 按企业规模细分      · 按企业效益状况细分

· 按与小贷公司合作关系的程度细分

2 市场细分的标准与原则

2 目标市场的选择

· 如何进行目标市场的选择

· 如何对目标市场进行评估

2 市场定位

第二部分:产品营销与渠道创新

2 小额贷款的营销理念

2 移动时代的新营销

2 信息技术与营销创新

2 市场营销战略的制定

2 营销策略制定的差异化

2 制定经营规划——商业计划书 

2 营销的流程与要点

· 规划、执行、报告和监督

· 行业资金需求表分析

· 贷款价值与目标客户的正确匹配

· 应对负面反馈的技巧

2 价格营销与价值营销

2 小额信贷公司营销模式

2 小额信贷公司营销原则

2 小额信贷公司营销方式

2 市场营销活动的开展

2 渠道的“双向增长”

2 渠道驱动因素的确定与实施

ü 明确市场细分与定位,开发优质客户群,准确匹配产品和市场;洞悉产品营销战略制定要点,掌握高效的营销策略,开发更多的优质渠道。

模块三:高效业务沟通技巧与能力提升

课程收益

第一部分:客户关系管理——培养和维护优质客户

2 小贷行业的客户关系解读

2 客户价值定位

2 客户预期分析

2 客户选择与客户需求挖掘技巧

2 客户关系的建立、深入与稳定

2 重点客户关系的进阶

2 客户忠诚与消费循环

2 服务流程的设计步骤

2 客户服务策略

2 客户保留与流失

2 心态修炼与客户关系建立

2 营销文化与心态修炼

2 客户信息管理系统的实务应用

· 运用数据库管理客户信息       

· 深入分析客户消费行为

· 运用客户信息对客户开展一对一的营销

· 运用客户信息实现客户服务及管理的自动化

· 运用客户数据库可以实现对客户的动态管理

2 客户投诉的处理原则

2 客户投诉处理的沟通技巧

第二部分:客户营销手段与技术

2 末端金融服务意识培养与塑造

2 小贷行业价值链分析与客户分级分类管理

2 客户细分与客户关系强化

2 客户分析方法

· 组织结构  · 应用及项目分析 · 竞争对手 · 作战计划

2 顾客收益与购买行为分析

2 客户“热键”的确定

2 顾问式销售方法

2 自我定位与客户拜访技巧

· 确定客户:决策导向与动机

· 接触客户:1分钟打造亲和力

· 需求判断:关键人确定

第三部分:沟通策略与谈判技巧

2 客户沟通内容把控

· 信息沟通  · 情感沟通  · 理念沟通  · 意见沟通  · 政策沟通

2 高效的语言沟通方法

2 肢体的语言沟通策略

· 客户沟通中的肢体语应用

· 高效倾听的技巧

   实用倾听技巧

   倾听中的禁忌

2 客户沟通的六大法则

2 客户谈判技巧

· 谈判的原则与要领

· 谈判开局的技巧

· 僵局制造与化解技巧

· 谈判让步技巧

· 回答与提问技巧

2 成功信贷人员之沟通技巧

2 常见客户类型及案例分析

2 常见的客户异议及处理方法

2 客户异议处理原则

2 优质服务与销售业绩提升

2 服务不确定性中的文化补偿

2 优质服务三大属性

2 服务管理体系中的双循环控制

2 信贷机构核心价值与附加价值服务

ü 掌握客户关系管理方法,修炼客户沟通技巧,提升业务谈判水平,培养和维系优质客户,节约市场开发成本。

模块四:标杆企业考察与交流研讨

课程收益

2 参访标杆企业业务流程,现场剖析经典案例

2 高端交流与实务研讨,共商转型大计

2 拟考察单位:青岛海尔金控

单位介绍:海尔集团(青岛)金融控股有限公司(简称“海尔金控”)作为海尔电器国际股份有限公司的全资子公司,是海尔集团实施网络化战略的支柱产业之一,目前已涉及9家金融机构,5家投资机构,2家参股银行保险企业的布局,完成了青岛、上海、重庆“双总部一基地”的全国布局,并拥有70 多项金融牌照资源,构筑起了金融与产业共创共赢的生态平台。

海尔金控目前涉及海尔集团财务公司、融资租赁、小额贷款、消费金融、金融保理、第三方支付、金融超市平台、清算平台、资金交易平台等金融服务业务。在场景、牌照和大数据三大核心因素的驱动下,将从供应链金融,发展到产业链金融,最终实现生态圈金融,实现各方的共赢、共享、共创。

ü 学习标杆企业的优秀经营理念和战略布局、创新的业务品种及科学的产融结合商业模式

 

注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。

【拟邀师资】

李老师

原美兴小额贷款公司中国区总经理。

李老师

法国尼斯大学博士,长江商学院EMBA,现任前海道怡投资管理有限公司总裁,曾任知名担保公司副总裁兼管理咨询事业部总裁。李老师曾任前海萨博文化新经济中心总经理,是文化新经济的倡导者。2017年第六届项目管理国际论坛,李斌老师作为中国项目管理顶尖专家与来自英国和美国的顶尖专家同台分享。曾师从阿里巴巴首席战略顾问曾鸣教授,专注研究企业顶层设计与战略规划,辅导帮助超过四百家企业进行顶层设计与战略规划;29年集团化战略管理和营销管理以及企业融资管理实战经验,曾带领团队实现年收入超过百亿,是理论与实战相结合的企业资深辅导专家。

吴老师

瀚华信贷产品研发负责人。瀚华信贷成立于2008年,现全国各地设立多家分支机构,专注于小微企业信用贷款,在小微信贷领域取得优异的业绩。吴爽老师主导和参与设计了多个信贷产品,累计放款量超百亿,在小微信贷产品设计领域积累了较多的实践操作经验。

【学员对象】

  1、小额贷款机构、典当公司、P2P公司、金融机构业务人员、风控人员

  2、城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导

  3、各地方经信委、小额贷款行业协会、金融办等相关领导

【参会费用】

培训费为3980元/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

【主办单位简介】

国培机构成立于2005年,全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司”,是集“人才培养、金融服务和研究咨询”为一体两翼的“领先的小微金融与互联网金融综合服务平台”。作为中关村高新技术企业,国培机构以商学培训、国培资讯为平台,以国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。学员遍布互联网金融、小贷、担保、典当、商业银行、企业财务、事业财务等领域。截至2017年底,国培机构已累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员二十余万人,学员遍布全国31个省市,足迹遍布世界十几个国家和地区,高端财务培训领先全国市场,小微金融培训市场占有率长期位居全国第一名,是当之无愧的“中国CFO最信赖的财务培训服务机构”和“小微与互联网金融黄埔军校”。

作为国内第一家小微与互联网金融领域的O2O教育机构,国培机构已成为领域内规模最大、影响最深的综合性服务平台,并于2015年年底获得知名投资机构的A轮战略投资。自2008年年底率先开展小额贷款培训以来,连续10年市场占有率稳居第一,在全国各地举办培训突破500场次,参训机构达5千多家逾5万人次,平均师资满意度95%以上。

更多信息请访问网站:http://www.guopeiwang.com

附件二:报名表

 



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